华夏银行等4家机构被罚921万 上述机构多名责任人员也被处以不同程度的罚单

龙年春节假期已经结束，金融监管部门挂出的龙年首批罚单也于今日正式亮相。

财联社记者注意到，2月18日，国家金融监督管理总局官网发布信息，北京监管局对浦发银行、兴业银行、华夏银行和英大国际信托四家金融机构合计开出921万元大罚单，上述机构多名责任人员也被处以不同程度的罚单。

三大股份制银行被罚821万两家银行涉及贷款违规

具体来看，国家金融监督管理总局北京监管局认定，兴业银行股份有限公司北京分行及相关责任人涉及存贷挂钩、流动资金贷款挪用于股权投资、个人按揭贷款业务严重违反审慎经营规则、项目融资业务合规要件不全及未从严审核项目资本金、发放贷款用于为违规领域垫资等“五宗罪”。

因为上述违规事项，兴业银行股份有限公司北京分行因此被罚款210万。孙美霖(时任丰台中支营业部总经理)、刘梦瑀(时任丰台中支营业部企金条线客户经理)、焦铎(时任朝阳中支东外支行企金条线客户经理)等人也被处于5万元罚款或者警告。

至于浦发银行方面，监管部门认定，上海浦东发展银行北京分行存在现金清分外包风险管控存在重大缺陷、现金清分外包活动监督检查失职、现金管理活动严重不审慎等“三宗罪”，被罚款合计150万元。洪伟(时任分行副行长)、苏晓黎(时任运营管理部总经理)、张颖宏(时任作业中心总经理)等相关人员被处以5万到20万不等的罚款。

此外，华夏银行北京分行的违规事项为：个人经营性贷款管理不到位，资金被挪用、个人农业担保贷款存贷挂钩、流动资金贷款贷后管理不到位，资金被挪用、房地产开发贷款管理严重违反审慎经营规则、采用不正当手段发放贷款、保险销售行为可回溯管理不规范、保险代理未开立独立的佣金收取账户。华夏银行北京分被处以警告并罚款合计461万元，岳强(时任华夏银行北京首体支行行长)、贾凤元(时任华夏银行北京首体支行客户号经理)等人被处以罚款或警告。

一家信托公司也被罚款百万开年来3家信托公司从业者遭罚

2月18日，国家金融监督管理总局北京监管局也发布了英大国际信托的行政处罚。

具体来看，英大国际信托有限责任公司以及相关责任人员未履行谨慎勤勉业务，应收账款真实性审查以及资金监控失职等，被监管部门罚款合计100万元。刘金州(时任信托业务三部总经理)、王涛(时任北京业务团队、资产证券化工作团队团队负责人)也被警告。监管部门作出上述处罚的日期为今年2月6日。

2月18日下午，财联社记者梳理发现，包括英大信托在内，2024开年以来，已有3家信托公司及相关从业者遭遇监管处罚。

1月15日，监管部门披露，昆仑信托有限责任公司因为以多种方式违规承接风险项目;向监管部门报送不真实资料;尽职管理不到位;对投资者适当性管理不到位;未按规定开展股权投资业务;公司治理不健全;固有业务资产风险分类不准确;违规为保险公司变相投资单一信托提供通道等违法违规事项，被监管部门罚款540万元。相关责任人也被处罚。

2月5日，监管部门披露，时任山西信托股份有限公司中小企业事业二部(债权信托部)总经理魏冬冬，对山西信托股份有限公司尽职调查不到位和成立公告披露不规范、信托计划管理不到位、信息披露不到位事项负有责任被予以警告。